ModalidadVirtual / Google Meet
Diplomado
Gestión Bancaria, Riesgos Financieros Y Responsabilidad Penal
El sistema bancario moderno opera dentro de un entorno caracterizado por una creciente exposición a riesgos financieros, operacionales, tecnológicos, regulatorios, tributarios y penales. La gestión bancaria contemporánea ya no puede limitarse al análisis de rentabilidad, captación de depósitos, colocación de créditos y administración de liquidez. Las entidades financieras deben desarrollar sistemas capaces de identificar, medir, controlar, monitorear y mitigar diferentes categorías de riesgo.
Duración64 horas
Precio25,000.00
Descripción del Diplomado
En República Dominicana, este proceso debe analizarse dentro del marco de la Ley 183-02 Monetaria y Financiera, los reglamentos de la Junta Monetaria y las disposiciones emitidas por la Superintendencia de Bancos. Esta última mantiene un esquema de supervisión basado en riesgos y dispone de normativa específica sobre riesgo operacional, mercado, liquidez, adecuación patrimonial, gobierno y otros componentes del sistema financiero.
A esta realidad se incorpora la dimensión tributaria. La Ley 11-92, que establece el Código Tributario, continúa constituyendo una pieza fundamental del régimen tributario dominicano y su texto ha sido objeto de modificaciones posteriores. Actualmente, la DGII identifica, entre otras, la Ley 25-24, Ley 59-25 y Ley 30-26 como normas que modifican o complementan el Código Tributario.
En particular, el programa analizará las obligaciones tributarias relacionadas con operaciones financieras, retenciones, documentación, información, determinación de obligaciones fiscales, infracciones y defraudación tributaria.
¿A quién va dirigido?
- Profesionales de banca y entidades financieras.
- Administradores.
- Economistas.
- Contadores.
- Auditores.
- Abogados.
- Oficiales de cumplimiento.
- Oficiales de riesgo.
- Analistas financieros.
- Gerentes bancarios.
- Personal de crédito y cobranza.
- Personal de auditoría interna.
- Personal de control interno.
- Funcionarios de instituciones públicas vinculadas al sistema financiero.
- Empresarios y profesionales interesados en riesgos financieros y responsabilidad corporativa.
¿Qué aprenderás?
- El sistema bancario moderno opera dentro de un entorno caracterizado por una creciente exposición a riesgos financieros, operacionales, tecnológicos, regulatorios, tributarios y penales.
- La gestión bancaria contemporánea ya no puede limitarse al análisis de rentabilidad, captación de depósitos, colocación de créditos y administración de liquidez. Las entidades financieras deben desarrollar sistemas capaces de identificar, medir, controlar, monitorear y mitigar diferentes categorías de riesgo.
Programa de clases
Módulo 1 Sistema Bancario Y Gestión Financiera
- Unidad 1. Sistema financiero dominicano
- Contenidos:
- Concepto de sistema financiero.
- Funciones de la intermediación financiera.
- Estructura del sistema financiero dominicano.
- Entidades de intermediación financiera.
- Bancos múltiples.
- Bancos de ahorro y crédito.
- Asociaciones de ahorros y préstamos.
- Otras entidades supervisadas.
- Banco Central.
- Junta Monetaria.
- Superintendencia de Bancos.
- Funciones de supervisión.
- Usuarios financieros.
- Regulación prudencial.
- Supervisión basada en riesgos.
Módulo 2 Gestión Bancaria Y Operaciones Financieras
- Unidad 1. Operaciones bancarias
- Captaciones.
- Depósitos.
- Certificados financieros.
- Cuentas corrientes.
- Cuentas de ahorro.
- Préstamos.
- Líneas de crédito.
- Tarjetas.
- Leasing.
- Factoring.
- Garantías.
- Avales.
- Operaciones cambiarias.
- Unidad 2. Gestión del crédito
- Política crediticia.
- Perfil del cliente.
- Capacidad de pago.
- Endeudamiento.
- Garantías.
- Scoring.
- Rating.
- Expediente de crédito.
- Seguimiento.
- Cobranza.
- Reestructuración.
- Refinanciamiento.
- Castigo de cartera.
- Unidad 3. Riesgo de crédito
- Probabilidad de incumplimiento.
- Pérdida dado el incumplimiento.
- Exposición al incumplimiento.
- Pérdida esperada.
- Concentración de cartera.
- Riesgo sectorial.
- Riesgo geográfico.
- Taller
- Construcción de una matriz de evaluación de crédito.
Módulo 3 Gestión Integral De Riesgos Financieros
- Unidad 1. Sistema de gestión integral de riesgos
- Concepto de riesgo.
- Apetito de riesgo.
- Tolerancia al riesgo.
- Capacidad de riesgo.
- Identificación.
- Medición.
- Evaluación.
- Tratamiento.
- Monitoreo.
- Reporte.
- Unidad 2. Riesgo de liquidez
- Concepto.
- Fuentes de liquidez.
- Brechas de vencimiento.
- Flujo de caja.
- Liquidez inmediata.
- Liquidez estructural.
- Stress testing.
- Contingency Funding Plan.
- Unidad 3. Riesgo de mercado
- Riesgo de tasas de interés.
- Riesgo cambiario.
- Riesgo de precios.
- Posiciones financieras.
- Sensibilidad.
- Duración.
- Valor en riesgo —VaR—.
- Stress testing.
- Taller
- Construcción de una matriz de riesgos financieros.
Módulo 4 Riesgo Operacional, Tecnológico Y Control Interno
- Unidad 1. Riesgo operacional
- Concepto.
- Fuentes de riesgo.
- Personas.
- Procesos.
- Sistemas.
- Eventos externos.
- Pérdidas operacionales.
- Indicadores de riesgo.
- Unidad 2. Riesgo tecnológico
- Ciberseguridad.
- Fraude electrónico.
- Phishing.
- Ingeniería social.
- Protección de información.
- Continuidad del negocio.
- Recuperación ante desastres.
- Terceros tecnológicos.
- Riesgo de outsourcing.
- Incidentes tecnológicos.
- Unidad 3. Control interno
- Ambiente de control.
- Evaluación de riesgos.
- Actividades de control.
- Información.
- Comunicación.
- Supervisión.
- Segregación de funciones.
- Líneas de defensa.
- Taller
- Mapa de riesgo operacional de una sucursal bancaria.
Módulo 5 Riesgo Tributario Y Ley 11-92
- Unidad 1. Código Tributario
- Ley 11-92
- Estructura del Código Tributario.
- Obligación tributaria.
- Sujetos tributarios.
- Contribuyente.
- Responsable.
- Agentes de retención.
- Deberes formales.
- Declaraciones.
- Fiscalización.
- Determinación tributaria.
- Recursos administrativos.
- La DGII mantiene la Ley 11-92 dentro de su marco legal y registra modificaciones posteriores, incluyendo la Ley 25-24, Ley 59-25 y Ley 30-26.
- Unidad 2. Riesgo tributario empresarial
- Planificación fiscal.
- Cumplimiento tributario.
- Riesgo de declaraciones incorrectas.
- Omisión de ingresos.
- Gastos no admitidos.
- Retenciones.
- Documentación.
- Comprobantes fiscales.
- Facturación electrónica.
- Riesgo de fiscalización.
- Unidad 3. Infracciones tributarias
- Defraudación tributaria.
- Evasión.
- Omisiones.
- Incumplimiento de deberes formales.
- No ingreso de retenciones.
- Documentación irregular.
- Responsabilidad administrativa.
- Responsabilidad penal tributaria.
- Taller
- Caso práctico de determinación de riesgo fiscal de una empresa.
Módulo 6 Ley 74-25 Y Ley 44-26: Nuevo Régimen Penal
- Unidad 1. Nuevo Código Penal
- Ley 74-25
- Principios fundamentales.
- Legalidad.
- Tipicidad.
- Antijuridicidad.
- Culpabilidad.
- Autoría.
- Coautoría.
- Complicidad.
- Tentativa.
- Dolo.
- Culpa.
- Comisión por acción.
- Comisión por omisión.
Módulo 7 Delitos Financieros, Riesgo Penal Y Responsabilidad Corporativa
- Unidad 1. Riesgo penal
- • Concepto de riesgo penal empresarial.
- • Identificación de conductas de riesgo.
- • Matriz de riesgos penales.
- • Prevención.
- • Detección.
- • Investigación interna.
- • Evidencia.
- • Reporte.
- • Remediación.
Módulo 8 Compliance Bancario, Gestión Integral Y Caso Final
- Unidad 1. Compliance bancario
- • Concepto.
- • Funciones.
- • Estructura.
- • Independencia.
- • Oficial de cumplimiento.
- • Comité de cumplimiento.
- • Comité de riesgos.
- • Auditoría interna.
- • Auditoría externa.
- • Gobierno corporativo.
- Unidad 2. Modelo integral de prevención
- Se propone utilizar el siguiente modelo:
- Riesgo financiero
- Riesgo operacional
- Riesgo tributario
- Riesgo de lavado de activos
- Riesgo penal
- Control interno
- Compliance
- Gobierno corporativo
- Prevención de responsabilidad.
- Unidad 3. Construcción de matriz integral
- El participante deberá elaborar una matriz que contenga:
- Riesgo Probabilidad Impacto Nivel Control Responsable Acción
- Crédito
- Liquidez
- Mercado
- Operacional
- Tecnológico
- Tributario
- LA/FT
- Penal
CERTIFICACIÓN VERIFICABLE
Cada curso o Diplomado incluye un certificado
Al completar los requisitos del programa, el certificado tendrá un código único y podrá verificarse públicamente.
Verificar un certificado
Metodología y materiales
- Clases virtuales en vivo con explicación guiada.
- Ejercicios y casos prácticos relacionados con el entorno profesional.
- Materiales digitales y actividades de aplicación.
- Retroalimentación durante el desarrollo del curso-taller.
Beneficios
- Aprendizaje práctico y de aplicación inmediata
- Acompañamiento académico en tiempo real
- Materiales digitales de apoyo
- Acceso virtual desde cualquier ubicación
- Certificado verificable al finalizar
- Formación respaldada por la FCES-UASD
¿Tienes dudas?
Estamos aquí para ayudarte.
849-285-0087Llámanos
849-285-0087 Correo
notificaciones@fcesuasd.edu.do
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